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Prevención de Legitimación de Capitales y del Financiamiento al Terrorismo |
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¿En qué consiste la Legitimación de Capitales?
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Es la legalización de dineros provenientes del narcotráfico y de otras actividades ilícitas, que buscan entrar en el sistema financiero nacional o internacional, a través de depósitos, colocaciones, transferencias, participaciones o inversiones realizadas por clientes naturales o jurídicos.
Para ello, utilizan el sistema bancario en donde pretenden ocultar el origen de fondos provenientes de estos negocios ilícitos, dándoles apariencia de legalidad.
Sanciones a la Legitimación de Capitales
Toda persona natural o jurídica que transfiera capitales o beneficios, producto de actividades ilícitas, se le aplicarán las sanciones que establecen, la Ley Orgánica Contra el Tráfico Ilícito y el Consumo de Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas, publicada en la Gaceta Oficial N° 38.337 del 16 de diciembre de 2005, la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada, publicada en la Gaceta Oficial N°38.281 del 27 de septiembre de 2005, Ley General de Bancos y otras sanciones que sean aplicables de acuerdo a leyes vigentes.
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¿Cómo prevenir la legitimación de capitales y el financiamiento al terrorismo?
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Buscando la prevención de la Legitimación de Capitales, fue publicada en Gaceta Oficial Nº 39494, de fecha 24 de agosto de 2010, la Resolución Nº 119-10 emanada de la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras, con el título de
"Normas relativas a la Administración y Fiscalización de los riesgos relacionados con los delitos de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo aplicables a las Instituciones reguladas por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras"
Estas normas nos exigen mantener información actualizada y completa, que nos permita conocer plena y cabalmente a nuestros clientes y a las empresas que representan.
Con tal fin debemos: Obtener todos los datos de identificación del cliente, conocer la actividad o negocio al que se dedica, seguir muy de cerca su trayectoria como cliente.
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¿Qué colaboración solicitamos de nuestros clientes?
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Por todas las razones antes expuestas, si usted ya es cliente nuestro, necesitamos actualizar y verificar la información que mantenemos en nuestros archivos, así como estar en conocimiento del origen y motivo de las operaciones que realice en la institución.
Agradecemos de antemano la colaboración prestada.
Estos procedimientos nos permitirán proteger tanto a nuestros clientes como a la institución.
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